Alberto Silva (BTG Boxual Chile): “Es fundamental entender las necesidades cambiantes de los clientes y desarrollar negocios en la región”

Hoy, dado el entorno económico marcado por altos niveles de incertidumbre, La gestión patrimonial ha ganado relevancia entre los gestores porque les permite maximizar y proteger el valor de los activos de sus clientes a través de estrategias financieras y de inversión personalizadas.. Implica proteger la riqueza diversificando y reduciendo los riesgos eligiendo activos que sean resistentes a las fluctuaciones. Además, se centra en garantizar recursos adecuados para la jubilación y facilitar la transferencia eficiente de riqueza a las generaciones futuras. La gestión patrimonial implica adaptarse constantemente a los cambios personales y del mercado, manteniendo siempre la alineación con los objetivos a largo plazo de los clientes y optimizando de forma segura las inversiones financieras.

alberto silvaEl chileno es el nuevo director del multifamily office BTG Boxual Chile. Con más de 18 años de experiencia en la industria financiera, ha sido administrador de cartera en renta fija, renta variable y productos estructurados. Su transición a la gestión patrimonial fue impulsada por el deseo de desarrollar negocios y habilidades interpersonales, además de su experiencia en gestión activa.

¿Cuáles son los mayores desafíos que enfrenta actualmente como Director del Multifamily Office de BTG Pactual Chile?

Ese es el principal desafío Brindar un servicio integral y altamente personalizado a familias de alto patrimonio manteniendo al mismo tiempo una sólida trayectoria en un entorno financiero cada vez más volátil y complejo. Además, enfrentamos una competencia cada vez mayor debido al surgimiento de consultores y oficinas pequeñas, y a los avances tecnológicos que han intensificado la competencia en la industria y reducido las tarifas.

¿Qué estrategias considera clave para el crecimiento y la sostenibilidad en la industria de gestión de propiedades y patrimonio, particularmente en Chile?

Comprender las necesidades cambiantes de los clientes en un entorno geopolítico y demográfico complejo es esencial. En BTG Pactual Chile, estamos enfocados en desarrollar negocios en la región, promover oportunidades de inversión local y beneficiarnos de un equipo sólido en centros financieros clave alrededor del mundo.

¿Cuáles son las tendencias clave en la industria de la gestión patrimonial?

Existe una tendencia creciente hacia una mayor diversificación de las carteras, especialmente con una mayor exposición internacional. La internacionalización de carteras, una mayor exposición a dólares y el uso de plataformas internacionales son tendencias clave en un entorno de creciente incertidumbre.Cambios demográficos y avances tecnológicos que afectan tanto a las industrias como a los mercados. En este sentido, la plataforma internacional de BTG Pactual es importante para brindar a los clientes latinoamericanos acceso a los mercados de Europa y Estados Unidos.

Dado el crecimiento de la industria, ¿cree que se avanzará hacia cuentas administradas individualmente o vehículos de inversión mutua?

Hay espacio para ambos tipos de productos. En nuestra experiencia, Los clientes institucionales prefieren cuentas administradas individualmente, mientras que los hogares con altos patrimonios tienden a optar por vehículos de inversión mutua.. A lo largo de mi experiencia he gestionado todo tipo de activos con fuerte énfasis en estrategias de renta fija. En BTG Pactual, utilizamos una plataforma de arquitectura abierta para invertir con los mejores administradores globales que brindan valor constante a nuestros clientes.

¿Asigna un cierto porcentaje de la cartera del cliente a activos alternativos y cómo varían según la ubicación geográfica?

Sí, Hemos desarrollado un programa de activos alternativos con una exposición del 25% al ​​35% En productos como capital privado, deuda privada y bienes raíces. También participamos activamente en acuerdos de clubes, ofreciendo inversiones con altos rendimientos y baja volatilidad, aunque con baja liquidez. Los activos subyacentes de estas inversiones alternativas varían geográficamente. Nuestra estrategia de estructura abierta nos permite invertir con los mejores gestores locales e internacionales, identificando constantemente aquellos que ofrecen los mayores rendimientos.

¿Cuál es el mayor desafío a la hora de recaudar capital o adquirir clientes?

El mayor desafío Comprender las necesidades del cliente para desarrollar una propuesta de valor. Combina sus objetivos financieros, rendimientos esperados, riesgo, liquidez y los valores y legado de la familia.

¿Qué factores crees que prioriza un cliente a la hora de invertir?

Los clientes son la prioridad Retorno esperado comparado con el riesgo percibidoLa eficacia y el coste de las estrategias de inversión y, cada vez más, los valores familiares y el alcance de la riqueza.

¿Cómo está cambiando la tecnología la industria de la gestión patrimonial, especialmente la inteligencia artificial?

La tecnología está democratizando las oportunidades de inversión A través de plataformas y asistentes virtuales. La inteligencia artificial facilita el análisis rápido de grandes cantidades de información y la automatización de tareas administrativas, permitiéndonos centrarnos en las relaciones con los clientes e identificar oportunidades de inversión.

¿Cuáles son las habilidades más importantes que debe desarrollar un director de gestión patrimonial y cómo personalizar las estrategias de inversión para satisfacer las necesidades de cada cliente?

Un director de gestión patrimonial debe desarrollar habilidades esenciales como capacidad analítica, comunicación eficaz, trabajo en equipo y adaptabilidad al cambio, especialmente en un entorno financiero volátil y desafiante. Para personalizar las estrategias de inversión del cliente, En BTG Pactual contamos con un equipo altamente calificado tanto a nivel local como internacional.. En Chile contamos con 12 profesionales dedicados a la empresa multifamiliar, apoyados por un equipo de 35 en Estados Unidos, Brasil y Luxemburgo, y más de 8.000 profesionales a nivel mundial.

El futuro de la gestión patrimonial

En los próximos 5 a 10 años, Alberto vaticinó un importante relevo generacional en la toma de decisiones de inversión. Las nuevas generaciones están recurriendo a inversiones alternativas, capital de riesgo y tecnología y estrategias que aborden los impactos del cambio climático. Este cambio se produce en un entorno de rendimientos esperados decrecientes, lo que impulsa una mayor búsqueda de oportunidades que ofrezcan tanto desempeño financiero como impacto social positivo. La integración de tecnología avanzada y la personalización de las estrategias de inversión desempeñarán un papel clave para adaptarse a estas nuevas prioridades y satisfacer las expectativas cambiantes de los inversores.

Entrevista a Emilio Veiga Gil, vicepresidente ejecutivo de FlexFunds, sobre la iniciativa «Key Trends Watch» de FlexFunds y Funds Society.